エステートプランナーについて、仕事内容、年収、やりがいなどを解説

エステートプランナーは、個人やファミリーの資産を次世代に円滑に引き継ぐための計画を立てる専門職です。エステートプランナーは、法的・財務的な知識を活かし、遺言書の作成、信託の設立、税務対策などを通じて、顧客の資産を保護し、スムーズな相続をサポートします。本記事では、エステートプランナーの仕事内容、年収、必要なスキル、やりがい、そして将来の展望について詳しく解説します。

エステートプランナーの仕事内容

資産の評価と分析

エステートプランナーは、顧客の資産（不動産、金融資産、事業資産など）を評価し、現在の財務状況を把握します。これにより、適切な相続計画を立案するための基盤を構築します。

遺言書の作成支援

顧客が自身の意向を明確に示す遺言書を作成するサポートを行います。法的に有効な遺言書を作成することで、遺産分割のトラブルを防ぎます。

信託の設立

エステートプランナーは、顧客の資産を保護するための信託を設立します。信託を活用することで、資産の管理と分配を効率的に行うことができます。

税務対策

相続税や贈与税の負担を最小限に抑えるための税務対策を提案します。税法の専門知識を活かし、節税効果の高いプランを立案します。

家族会議の運営

顧客とその家族との間で円滑なコミュニケーションを図り、相続に関する意向を調整します。家族会議を通じて、全員が納得する相続計画を作成します。

資産保護のアドバイス

エステートプランナーは、資産の保護やリスク管理についてのアドバイスも提供します。法的な保護措置や保険の利用など、様々な手段を活用して資産を守ります。

エステートプランナーの年収

初任給と年収

エステートプランナーの年収は、勤務先や地域、経験年数によって異なります。一般的に、初任給は約40万円から70万円程度です。年収に換算すると約600万円から1000万円程度となります。大手金融機関や都市部での勤務の場合、これより高い場合もあります。

年齢別の年収

エステートプランナーの年収は、経験年数や役職に応じて上昇します。以下に年齢別の平均年収を示します。

• 20代: 平均年収は約600万円から800万円です。新任としての経験を積みながら、年収が上がっていきます。
• 30代: 平均年収は約800万円から1200万円です。業務経験が増え、シニアプランナーやチームリーダーなどの役職を任されることもあります。
• 40代: 平均年収は約1200万円から2000万円以上です。マネージャーやディレクターとしての役割を担い、さらに高い年収を得ることができます。

その他の待遇

エステートプランナーの待遇には、以下のようなものがあります。

• 福利厚生: 社会保険完備、退職金制度、住宅手当、通勤手当などが整備されています。
• 休暇制度: 有給休暇、夏季・冬季休暇などが整備されています。
• ボーナス: 成績に応じたインセンティブボーナスが含まれることがあります。

エステートプランナーに必要な資格

エステートプランナーとして働くためには、以下の資格が有利とされます。これらの資格を取得することで、専門性を高めることができます。

CFP（Certified Financial Planner）

CFPは、ファイナンシャルプランナーとしての高度な知識とスキルを証明する国際的な資格です。相続計画や資産管理に関する専門知識が求められます。

税理士資格

税理士資格は、税務に関する専門的な知識とスキルを証明する資格です。相続税や贈与税の計算において重要な役割を果たします。

弁護士資格

弁護士資格は、法的な知識を活かして遺言書の作成や信託の設立など、法的手続きをサポートするために役立ちます。

AFP（Associate Financial Planner）

AFPは、ファイナンシャルプランナーとしての基礎的な知識とスキルを証明する資格です。相続計画の基礎を学ぶ上で有用です。

エステートプランナーに求められるスキル

財務知識

エステートプランナーには、資産運用や税務、相続に関する高度な知識が求められます。最新の経済情勢や法改正に対応し、適切なアドバイスを提供するための知識が必要です。

コミュニケーション能力

エステートプランナーには、顧客やその家族との円滑なコミュニケーションが求められます。顧客の意向を正確に把握し、全員が納得する相続計画を作成するためには、優れたコミュニケーション能力が必要です。

分析能力

エステートプランナーには、顧客の資産状況や財務データを分析するための高度な分析能力が求められます。データを基にした客観的な評価と提案が求められます。

問題解決能力

エステートプランナーには、相続に関する複雑な問題を解決するための創造的な問題解決能力が求められます。顧客の状況に合わせた最適な解決策を見つけ出すことが重要です。

エステートプランナーの働く環境

都市部の大手金融機関

都市部の大手金融機関では、給与や待遇が高く、充実した福利厚生が提供されます。一方で、競争が激しく、多忙な業務環境が求められます。

地方の金融機関や独立系事務所

地方の金融機関や独立系事務所では、地域密着型のサービスが提供され、地域社会との関わりが深いです。都市部に比べて、業務の負担が少ない場合もありますが、給与や待遇は都市部に比べて低いことが多いです。

エステートプランナーのやりがい

顧客の信頼を得ること

エステートプランナーの最大のやりがいは、顧客の信頼を得ることです。適切なアドバイスを提供し、顧客の資産を守り、円滑な相続をサポートすることで、大きな達成感を得ることができます。

キャリアアップ

エステートプランナーとしての経験を積むことで、キャリアアップのチャンスが広がります。管理職や専門職への昇進、独立して自分の事務所を開業するなど、さまざまなキャリアパスが用意されています。

社会貢献

エステートプランナーは、資産の適切な管理と分配を通じて社会に貢献します。顧客の資産を守り、次世代に円滑に引き継ぐことで、社会の安定と発展に寄与します。

エステートプランナーの課題

多忙な業務

エステートプランナーの仕事は非常に多忙であり、長時間の労働や休日出勤が求められることもあります。顧客対応や相続計画の作成、フォローアップなど、多岐にわたる業務

をこなす必要があります。

規制対応

金融業界は厳しい規制が敷かれており、法令遵守や内部監査の対応が求められます。規制対応の業務負担が大きく、業務効率化が課題となっています。

職場環境の問題

職場の人間関係や職場環境がストレスの原因となることがあります。特に、競争の激しい大手金融機関では、内部の競争やプレッシャーが強く感じられることが多いです。

エステートプランナーの将来展望

デジタル化とフィンテック

今後、金融業界ではデジタル化とフィンテックの進展が重要なテーマとなります。デジタル技術を活用した新しい金融サービスの提供や、フィンテック企業との協業が求められます。

グローバル化

金融業界のグローバル化が進み、海外展開や国際的な取引が増加しています。国際的な視野を持ち、多言語対応や国際業務のスキルが求められます。

働き方改革

金融業界では、働き方改革が進んでいます。リモートワークやフレックスタイム制度の導入、業務効率化を図るためのツールの活用など、働きやすい環境作りが進んでいます。

エステートプランナーを目指す方へ

エステートプランナーは、財務知識と法的知識を活かして、個人やファミリーの資産を次世代に円滑に引き継ぐための計画を立てる非常にやりがいのある仕事です。金融や法律に興味があり、顧客の目標達成を支援したい方には、ぜひエステートプランナーへの道を検討していただきたいです。

エステートプランナーとしてのキャリアを始めるには、まずは金融や法務に関する高度な専門知識と実務経験を積むことが必要です。また、CFPや税理士資格、弁護士資格などを取得し、分析スキルを身につけることも重要です。

エステートプランナーの仕事は大変な部分も多いですが、やりがいも大きい職業です。顧客の信頼を得て、資産を守り、次世代に引き継ぐ喜びを感じることができます。興味のある方は、ぜひエステートプランナーへの道を検討してみてください。

まとめ

エステートプランナーは、個人やファミリーの資産を次世代に円滑に引き継ぐための計画を立てる専門職です。資産の評価と分析、遺言書の作成支援、信託の設立、税務対策、家族会議の運営、資産保護のアドバイスなど、多岐にわたる業務を行います。年収は経験や役職に応じて上昇し、安定した待遇が提供されます。将来の展望として、デジタル化とフィンテックの進展、グローバル化、働き方改革が期待されています。

エステートプランナーを目指す方には、高度な財務知識と法的知識、実務経験が必要です。また、分析能力や問題解決能力、コミュニケーション能力など、多岐にわたるスキルが求められます。エステートプランナーの仕事は大変な部分も多いですが、やりがいも大きい職業です。興味のある方は、ぜひエステートプランナーへの道を検討してみてください。